不論古今中外，人們對於金錢的癡迷程度，並沒有因為時代的演變與地域不同而有所不同。這點從神話或寓言故事當中，可以略見一二。大家期待不需要勞動就能有源源不絕的金錢可以花費。例如：伊索寓言有會生金蛋的鵝，中國人有「聚寶盆」都是同樣概念。投資圈當中，更是有許多人前仆後繼地想追逐投資的聖杯，也就是一個永勝不敗的投資戰法。在2021年的5月12日之前，我也曾經疑惑，我會不會是找到加密貨幣投資的「聖杯」？我每天都很懷疑，怎麼有這種好事？為什麼每天都「睏霸數錢」呢？我今天要來公開這個秘密。
- 什麼是投資機器人?
- 推薦你用的機器人
- 正確的操作心態
什麼是投資機器人?
在＃S2–20我介紹過G.O.D.投資法。G.O.D. 投資法其實是三種有效的交易策略，分別代表的是 Grid網格交易法，HODL(取Ｏ的音)囤幣法，以及DCA平均成本法。當中除了囤幣法你可以無腦囤以外，其餘的兩個方式，例如網格或是DCA，如果你要人工操作，自己去計算多少價位要佈怎樣的買賣單，對任何人來說，都是本天方夜譚。這個時候，如果能夠有個程式語言幫你判斷交易買賣的時機，應該會是許多人夢寐以求的。因此投資機器人，其實就是一種程式交易。透過程式語法控制買賣進出場點的機制。每天照常出門上班，下班打開電腦或是手機就看到獲利進來了，標準的聚寶盆，是不是很夢幻？
然而程式交易，除了本身需要具備一點編寫程式的天份之外，還需要串接資訊源，例如將台指期的報價串進系統，如果想要系統穩定，可能得花錢購買。如果要當免費仔的話，就得要介接券商的系統，再自行轉換成程式可以接收的格式，如此就無法保證訊號的穩定不斷線。但這些麻煩都不算什麼，最難的是，如何寫出會賺錢的程式。關於這點，我15年前就試過了，我的資質駑鈍，並沒有成功。
因為加密貨幣，我認識了Grid網格交易法，以及DCA平均成本法。而且更好的是，已經有廠商將程式語法，使用者介面都設計好了，我只要用就可以了。真心覺得真是挖到寶了。但是風險提示：它不是穩賺不賠的。網格與DCA都不是新的交易系統，他們都已經長期被廣泛使用，但是過去的金融商品，對於小資投資人來說並不友善，我們操作的資金如果不夠大，很難最好的利用這兩個工具。舉例來說：美股交易最少就是1股，如果要達成自動化下單，在投資部位上可能要夠大，或是購買的公司股價不能太高。然而，因為加密貨幣投資部位可以切割到極小，且交易成本相對傳統金融更低，波動又很活潑，因此非常適合利用機器人來進行一天24小時全年無休的操作。
推薦你用的機器人
以下介紹兩個我會使用的交易機器人。首先是2017 年在愛沙尼亞成立的3Commas。公司最著名的投資人就是Alameda 的共同創辦人 Sam Bankman-Fried。 網站可以讓使用者很輕鬆的設定交易系統，只要連結交易所的 API 後，就可以自動幫交易者移動停損或移動停利。同時也可以讓你自動執行「網格交易」與「DCA交易」。由於是使用API連接交易所，API 的授權並不包含移轉資金，也就確保了你資金的安全。你也不需要有任何入金與出金的動作才能執行機器人交易，這些資金都在你原先的交易所裡。
3Commas也是我交易量最大的機器人，我利用這個機器人串接FTX交易所，一個月交易金額超過30萬美金，而且因為FTX的平台幣FTT，我的鎖倉量達到175顆，這些交易絕大部分不但是0手續費，還可以退佣。大家最關心的績效部分，戰績也相當輝煌，在2021年1月到5月，每個月都能獲利3000美元左右。獲利截圖我就貼在文稿中。
同時，我將操作設定都完整的提供給了比友們，大家可以參考比友Micheal 寫的教戰文（文章連結放在資訊欄中），應該是鉅細彌遺，毫無保留了，小白新手就照抄設定就可以了。
如果你對使用程式交易有一定程度的認識，你還可以利用TradingView.com網站，設定交易訊號，3Commas可以接收TradingView的指示，依據你自訂的交易訊號進行買進或是賣出的動作。
相較於3Commas，只是單純的軟體服務商，接下來另一個機器人交易平台則是加密貨幣「經紀商」。這個名詞如果你感覺陌生的話，你就想像台股有台灣證券交易所，但一般客戶是透過券商來下單的概念。這就是派網Pionex。
派網 Pionex 是一家區塊鏈交易券商，他並不是交易所，主要是爲用戶聚合來自於幣安和火幣的流動性，而所有的交易也都是透過幣安、火幣這類大型交易所來完成。派網 Pionex 是由幣優孵化，獲得了中國頂級資本高榕資本、順爲資本和真格基金等創業投資基金的投資。
派網 Pionex的量化交易工具相當多，「網格交易」與「期現套利」是最多人使用的工具。他也有比3Commas更完整的DCA投資機器人例如：「極速定投」。極速定投機器人採自動扣款，只要用戶確認錢包內有至少足夠扣款「一週」的資金就能開單。舉例來說，如果你設定每天投資 10 USDT，就必須至少有 70 USDT 才能投資；如果是設定每小時投資 10 USDT，就必須要有 1,680 USDT (10 × 24 × 7)才能投資。投資週期非常廣泛，從10 分鐘到1 個月都有，真的是名符其實的「極速」啊！同時，派網的網格「無限網格」也設計非常精巧。一般的網格交易，投資人必須自行設置價格上下限，並根據價格波動幅度來分割格數。舉例來說，假設下限及上限分別是500及1000。每10%為一格，就可以切割出50 格。一旦當價格突破區間時就會停止交易。而無限網格則無須設置價格上下限，透過等比級數價格設置網格，例如網格的價位設定在100、200、400、800這樣的等比級數。確保投資人手中持有固定價值的加密貨幣，不管價格如何變動都能不斷地進行交易。
當然這兩個交易機器人都不是完美的，派網需要從你自己的交易所轉帳到派網。我個人建議入金在500UDST以上，許多機器人太小金額無法操作。而且出金有最低金額限制，太小的金額會領不出去。但是他並不額外收取機器人服務的費用。交易手續費則比照各交易所的費用。3Commas的Pro會員則需要負擔月費或是年費的，但免費版也有提供一隻機器人可以使用。
(非商業推廣)這裡有個好消息要告訴大家：新加坡時間（跟台灣無時差） 2021/7/28 中午12點 — 202/8/31 中午12點只要註冊FTX，就能享有一個月3Commas Pro 會員。詳情請參閱官網說明(網址)
正確的操作心態
最後，我談談，很多人都說，「賺錢的方程式應該要收好，自己慢慢賺就好，或是應該拿來賣錢。」為什麼，我還把方法免費的全都講出來呢？首先，我並不相信世界上有投資聖杯。其次，如果是正確的投資方法，並不會因為有更多人用就失效。舉例來說：大家都很熟悉的「價值投資」，早從葛拉漢開始就已經把所有的方法都公開了，巴菲特跟芒格更是將價值投資發揚光大，而且知無不言。我們並沒有看到這個投資方法失效。因此，市面上神神秘秘要賣錢的交易程式，你就別太信以為真了。搞得越神秘就好像越厲害，其實都只是套路跟包裝而已。在網格或是DCA交易上，因為每個人進場時間不同，即使設定完全一樣，也不影響其他人的獲利，他就是一套紀律操作模型而已，就這麼簡單。更何況，雖然曾經一度我覺得我找到投資聖杯，但5月12日加密貨幣的空頭來襲，熊市來得又急又猛，他還是跌穿了我下檔40%的保護，而且反彈非常疲弱。我不得不做了停損，將一部分的獲利吐回去。（這裏3Commas有一個缺陷，希望未來有機會調整，也就是我人工關閉機器人，手動停損的損益無法計入其報表）。在5月19以後的空頭當中，我的機器人因為基本上都是多頭，也因此只能手動停損。一直到6月24日，我重新啟動機器人小試水溫，7月份又幫我創造了980美元的獲利。只能說，機器人還是只能順勢操作，他沒辦法化腐朽為神奇，百戰百勝。
